Сообщив паспортные данные женщины, звонивший пояснил, что на ее имя оформлен кредит, для отмены которого ей необходим провести несколько операций. Для начала троичанке должно было поступить смс-сообщение с абонентского номера банка. Далее она должна перезвонить по номеру банка и продиктовать цифры, пришедшие в смс-сообщении, и подтвердить их словами. Лже-банкир пояснил, что кредит разбит на несколько частей и необходимо будет назвать несколько кодов, которые поступят с номера банка. Женщина получила шесть кодов, которые лично передала посредством звонка на номер банка, при этом, не вчитываясь в содержание смс-оповещения и не подозревая, что ее обманывают. После каждого сообщения вышеуказанный мужчина звонил с разных номеров и в ходе разговора заверил, что кредит погашен.

Телефонные звонки продолжились на следующий день. Женщина поняла, что ее обманывают, прекратила разговор и обратилась в отделение банка, где выяснилось, что на ее имя действительно оформлен кредит, а денежные средства переведены на счета мошенников. Таким образом, троичанке причинен материальный ущерб в сумме 347305 рублей. По данному факту следственным отделом МО МВД России «Троицкий» возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного пунктом «г» части 3 статьи 158 УК РФ (кража). Санкция указанной части статьи предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.